資金交易監(jiān)測與分析系統(tǒng)

背景分析

當(dāng)前我國金融犯罪頻發(fā)，直接或者間接侵犯了我國的資金融通體系，阻礙或者歪曲了貨幣的流通，限制或者破壞了信用的提供，從而危及我國金融機(jī)構(gòu)和金融市場的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，導(dǎo)致國有資產(chǎn)大量流失，影響社會穩(wěn)定。金融犯罪是經(jīng)過精心策劃，周密安排的預(yù)謀犯罪，從作案到案發(fā)一般有2—3年的周期或更長，由于事先的預(yù)謀性和手段隱蔽性，當(dāng)被害人感覺到有問題時，已經(jīng)很難立即作出準(zhǔn)確的判斷。

金融犯罪中以詐騙案件居多。金融詐騙犯罪包括信用證詐騙、票據(jù)詐騙、貸款詐騙、集資詐騙等案件，犯罪總額都很大，動輒幾百萬、幾千萬甚至上億。犯罪人主要采取鉆銀行內(nèi)控不嚴(yán)的空子，從貸款、信用卡、票據(jù)等方面打開突破，或者通過私設(shè)金融機(jī)構(gòu)非法集資，違法經(jīng)營。

該系統(tǒng)的建立可使公安機(jī)關(guān)迅速掌握涉案犯罪嫌疑人的經(jīng)濟(jì)活動軌跡，為公安機(jī)關(guān)破獲金融犯罪案件提供強(qiáng)有力的支撐。

系統(tǒng)介紹

 警銀類罪資金交易監(jiān)測與分析系統(tǒng)以大數(shù)據(jù)技術(shù)為核心，可實現(xiàn)對違法犯罪嫌疑人（包括自然人和法人）經(jīng)濟(jì)背景、資金交易等活動和異常經(jīng)濟(jì)行為的感知、核查、追蹤、控制，為公安各警種提供資金查控服務(wù)。系統(tǒng)的建立，既可彌補(bǔ)當(dāng)前公安機(jī)關(guān)在對涉案犯罪嫌疑人經(jīng)濟(jì)活動軌跡掌控不足的缺陷，又能解決涉案資金查控效率低、成本高、周期長等問題。

系統(tǒng)功能

違法犯罪嫌疑對象的經(jīng)濟(jì)背景信息聯(lián)網(wǎng)核查功能、資金交易軌跡研判功能、涉嫌犯罪資金交易實時監(jiān)控功能和涉案信息匯集功能。

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